Business Case in Excel Pro

Beschrijving

Wil je vooraf weten of een investering, project of zakelijk alternatief financieel aantrekkelijk is? Met Business Case in Excel Pro breng je alle relevante kasstromen overzichtelijk in beeld en onderbouw je jouw beslissing met betrouwbare financiële kengetallen.

Je legt investeringen, desinvesteringen, operationele inkomsten en uitgaven en eventuele financieringen vast. Het model berekent vervolgens automatisch onder meer de netto contante waarde (NCW), internal rate of return (IRR), return on investment (ROI), gemiddelde boekhoudkundige rentabiliteit (GBR) en terugverdientijd.

Het verschil met de reguliere versie

De reguliere versie van Business Case in Excel is bedoeld voor een snelle en toegankelijke beoordeling van investeringen en projecten met een vooraf gekozen looptijd.

De Pro-versie biedt meer flexibiliteit, uitgebreidere berekeningen en een professionelere rapportage:

Kies de reguliere versie wanneer je vooral snel een relatief eenvoudige businesscase wilt doorrekenen. Kies de Pro-versie wanneer je flexibiliteit, financieringsberekeningen en een complete professionele rapportage nodig hebt.

Eén flexibel model voor 1 tot 20 jaar

Je bepaalt zelf de analyseperiode, van 1 tot maximaal 20 jaar. Gegevens buiten de gekozen periode blijven in het model bewaard, maar worden grijs weergegeven en niet meegenomen in de berekeningen, grafieken en rapportages. Daardoor kun je de analyseperiode later eenvoudig aanpassen zonder gegevens opnieuw te hoeven invoeren.

Investeringen en financieringen afzonderlijk plannen

In het investeringsoverzicht leg je per investering onder andere de categorie, het investeringsjaar, de restwaarde en de afschrijvingsduur vast. Afschrijvingen, desinvesteringen en bijbehorende belastingeffecten worden automatisch in de berekeningen verwerkt.

Daarnaast kun je maximaal vijf leningen opnemen. Per lening leg je onder meer het bedrag, rentepercentage, startjaar, looptijd, aflossingsvrije periode en leningtype vast. Het model ondersteunt annuïtaire, lineaire en aflossingsvrije leningen en berekent jaarlijks de rente en aflossing.

Alle belangrijke uitkomsten op één dynamisch dashboard

Het dashboard geeft een compacte en visuele samenvatting van de businesscase. Je ziet in één oogopslag:

Met de ingebouwde gevoeligheidsanalyse onderzoek je direct wat er met de uitkomsten gebeurt wanneer je de discontovoet, investeringen, operationele inkomsten, operationele uitgaven of desinvesteringsopbrengsten verhoogt of verlaagt.

Het dashboard past zich automatisch aan de gekozen analyseperiode aan en kan als overzichtelijke bijlage bij het rapport worden opgenomen.

Automatisch professioneel rapport

Het model stelt automatisch een compleet en printklaar rapport samen. Voor de meeste toepassingen volstaat het werkblad Rapport. Dit bevat:

Wanneer meer financiële detaillering gewenst is, kun je het rapport aanvullen met de werkbladen Dashboard, Berekeningen, Kasstromen, Investeringen en Leningen. Zo bepaal je zelf hoeveel onderbouwing je aan de lezer verstrekt.

Het rapport en de bijlagen passen zich automatisch aan de gekozen analyseperiode en ingevoerde gegevens aan.

Download hier voorbeelden van:

1. Rapport
2. Dashboard met onderbouwing berekeningen

Voor wie is Business Case in Excel Pro?

Business Case in Excel Pro is ontwikkeld voor ondernemers, financieel adviseurs, controllers, consultants en andere professionals die investeringsbeslissingen financieel willen onderbouwen en professioneel willen presenteren.

Je hoeft zelf geen uitgebreid financieel model te bouwen. Vul de gegevens in de daarvoor bestemde invoervelden in en Excel voert de berekeningen, analyses en rapportage automatisch voor je uit.

Business Case in Excel Pro brengt berekenen, analyseren, financieren en rapporteren samen in één professioneel Excel-model.

Hoe werkt Business Case in Excel Pro?

Om snel door de template te navigeren heb je via het menu direct toegang tot alle werkbladen.

Via de homeknop linksboven ieder werkblad ga je terug naar het menu. Boven ieder werkblad vind je links naar de belangrijkste onderdelen van het rekenmodel.

Maak voordat je begint een kopie van het oorspronkelijke bestand en sla deze op onder een herkenbare naam, bijvoorbeeld: Businesscase-Projectnaam-2027.xlsx. De bestandsnaam verschijnt automatisch in de voettekst van de rapportages.

Ga als volgt te werk.

Stap 1. Instellingen business case aanpassen

Begin bij Businesscase. Vul hier de naam en omschrijving van de businesscase, de verantwoordelijke, de naam van de opsteller, de analysedatum, de startdatum, de analyseperiode en de planversie in.

Vul vervolgens bij Rekenwaarden de algemene uitgangspunten in, waaronder het toepasselijke belastingpercentage en de discontovoet. Leg bij Normen vast aan welke beoordelingscriteria de businesscase moet voldoen. Controleer bij Afschrijvingstermijnen de afschrijvingsperioden van de verschillende categorieën.

Stap 2. Investeringen plannen

Een business case begint vaak met grote initiële uitgaven die terugverdiend moeten worden. Investeringen werk je uit op het werkblad Investeringen. Op basis van de aanschafwaarde, restwaarde en afschrijvingstermijn berekent het model automatisch de afschrijvingen en het bijbehorende belastingeffect.

Stap 3. Veranderingen in kasstromen verwerken

Op het tabblad Kasstromen voer je per jaar de verwachte veranderingen in ontvangsten en uitgaven in die het gevolg zijn van de businesscase. Het gaat dus uitsluitend om de extra of wegvallende kasstromen ten opzichte van de situatie waarin het alternatief niet wordt uitgevoerd.

Voorbeelden zijn extra omzet, omzetverlies, kostenbesparingen, vermeden kosten, nieuwe terugkerende kosten en eenmalige uitgaven. Uitgaven en afnames voer je negatief in; inkomsten, besparingen en andere voordelen positief.

De meeste omschrijvingen in de linkerkolom kun je aanpassen aan de businesscase. Vervang bijvoorbeeld Verlies van klanten door een concrete omschrijving waaruit duidelijk blijkt waarop de kasstroom betrekking heeft. Hierdoor blijven de bedragen ook in het rapport goed te begrijpen.

Gebruik de toelichtingsvelden onder Uitgaven en Inkomsten voor uitgangspunten en onderbouwingen die niet uit de regelomschrijvingen blijken, zoals offertes, prijspeil, indexatie, volumes en belangrijke onzekerheden.

Investeringen en leningen die je op de daarvoor bestemde werkbladen invoert, worden automatisch in de kasstromen verwerkt. Voer deze bedragen daarom niet nogmaals handmatig in.

Bedragen buiten de gekozen analyseperiode blijven zichtbaar, maar worden niet meegenomen in de berekeningen, het dashboard en de rapportage.

Stap 4. Financiering verwerken

Een businesscase kan financieel aantrekkelijk zijn, terwijl de financiering toch tot knelpunten in de kasstromen leidt. Business Case in Excel Pro maakt daarom onderscheid tussen het rendement van de businesscase zelf en de financiële gevolgen van de gekozen financiering.

Op het tabblad Leningen kun je maximaal vijf leningen afzonderlijk plannen. Per lening leg je het bedrag, rentepercentage, startjaar, looptijd, eventuele aflossingsvrije periode, het leningtype en een eventuele slottermijn vast. Je kunt kiezen uit een annuïtaire, lineaire of aflossingsvrije lening.

Het model stelt automatisch een jaarlijks aflossingsschema op en verwerkt de ontvangst van de lening, rente, aflossingen en het belastingeffect van de rente in de financieringskasstroom.

De NCW, IRR, terugverdientijd en cumulatieve kasstromen worden zowel vóór als na financiering weergegeven. Hierdoor zie je niet alleen of de businesscase rendabel is, maar ook of de gekozen financieringsstructuur gedurende de analyseperiode voldoende financiële ruimte laat.

Leninggegevens buiten de gekozen analyseperiode blijven zichtbaar in het aflossingsschema, maar worden grijs weergegeven en niet meegenomen in de berekeningen en rapportages.

Stap 5. Rapportage samenstellen

De ingevoerde gegevens worden automatisch verwerkt in het Dashboard, het Rapport en de onderliggende Berekeningen. Controleer na het invullen eerst het Dashboard om de belangrijkste uitkomsten, kasstromen en financiële kengetallen te beoordelen.

Bekijk vervolgens het volledige Rapport. Dit bevat het voorblad, de uitgangspunten en normen, een managementsamenvatting, automatische conclusies, grafieken, financiële specificaties en een disclaimer. Voor de meeste toepassingen vormt dit een complete en zelfstandig leesbare businesscase.

Wanneer meer financiële detaillering gewenst is, kun je de werkbladen Dashboard, Berekeningen, Kasstromen, Investeringen en Leningen als bijlagen toevoegen. Welke bijlagen nodig zijn, hangt af van het doel van de businesscase en de informatiebehoefte van de lezer.

Breng wijzigingen altijd aan via de daarvoor bestemde invoervelden. Wijzig geen bedragen of formules rechtstreeks in het Dashboard, het Rapport of de berekeningsbladen, omdat deze onderdelen automatisch worden samengesteld.