Investment Planner

Beschrijving

Investment Planner – Vergelijk gefaseerd en direct beleggen

Ontdek met 1.000 scenario’s welke beleggingsstrategie jou het hoogste rendement én de meeste rust oplevert.

Veel beleggers twijfelen: is het beter om in één keer te beleggen of juist gefaseerd in te stappen? Met de Investment Planner ontdek je het antwoord op basis van feiten in plaats van gevoel.

De tool rekent 1.000 scenario’s door en laat zien wat beide strategieën opleveren bij verschillende marktomstandigheden.

Met de Investment Planner in Excel krijg je helder inzicht in de mogelijke uitkomsten van beide strategieën op basis van realistische scenario’s, rendement en risico.

Wat berekent deze template?

Deze slimme template rekent 1.000 marktscenario’s door, zodat je ziet:

Waarom kiezen voor de Investment Planner?

Met deze template krijg je inzicht dat verder gaat dan gemiddelde rendementen.

De Investment Planner laat je zien:

Met deze inzichten bepaal je rationeel wat slimmer is. Gefaseerd beleggen of alles direct beleggen.
Daarnaast kijk je natuurlijk wat het beste bij jouw gevoel past.

Samengevat

Doel: inzicht in rendement, risico en kansverdeling bij verschillende beleggingsstrategieën.
Resultaat: beter gefundeerde beslissingen en meer grip op je instapmoment.
Voordeel: combineert data, psychologie en scenarioanalyse in één gebruiksvriendelijke Excel-tool.

Voor wie is deze template?

De Investment Planner is ontwikkeld voor:

Wat krijg je bij de Investment Planner?

Met dit rekenmodel krijg je alles wat je nodig hebt:

Klaar om te ontdekken welke strategie beter presteert?

Download de Investment Planner in Excel en bereken direct wat gefaseerd of direct beleggen in jouw situatie oplevert.

✅ Volledig aanpasbaar • ✅ 1.000 scenario’s • ✅ Direct inzicht

Download hier een voorbeeldrapportage van de Investment Planner.

Hoe werkt de Investment Planner?

De Investment Planner is slim gemaakt, want je kunt er direct mee van start. De template wijst zich vanzelf.

De template bestaat uit twee werkbladen. Gebruik het menu of de tabbladen om van werkblad te verwisselen.

Stap 1. Gegevens invoeren

Je hoeft slechts enkele gegevens in te vullen en dan berekent de template automatisch 1.000 verschillende scenario’s door. Vul de volgende gegevens in:

• Startkapitaal: het vermogen dat je totaal wilt beleggen.
• Verwacht jaarrendement: het gemiddelde te verwachten rendement van de beleggingsportefeuille.
• Standaarddeviatie: de mate van schommeling in rendement.
• Rendement tijdens uitstel: het rendement op het nog niet-belegde vermogen (bij gefaseerd beleggen).
• Aantal instaptermijnen: in hoeveel delen wil je het startkapitaal beleggen? Bijvoorbeeld: in 4 delen.
• Instappen per: de frequentie waarmee je gefaseerd wilt instappen. Bijvoorbeeld: per jaar, kwartaal of maand.
• Aantal jaren vergelijken: voor hoeveel jaar wil jij de resultaten tussen beide methoden vergelijken? Bijvoorbeeld: 3 jaar.
• Afronding stappen: dit gebruik je om stappen in de spreidingsgrafieken netjes af te ronden. Pas dit naar boven aan als het startkapitaal hoger is (en vice versa).

De template voor hoeveel termijnen (in dit geval 12) en frequentie per jaar (4) berekeningen worden gemaakt.

Stap 2. Scenario’s doorrekenen met de Monte Carlo-scenarioanalyse

Voor beide methoden (gefaseerd en direct beleggen) berekent de tool nu automatisch 1.000 verschillende scenario’s met de Monte Carlo-scenarioanalyse. Dit kan enkele seconden duren (afhankelijk van je computer).

Dit is een rekenmethode die laat zien hoe een vermogen zich kan ontwikkelen onder mogelijke toekomstscenario’s.

In plaats van één vaste rendementslijn, simuleert het model steeds een ander verloop – met wisselende rendementen die gebaseerd zijn op het verwachte rendement en de standaarddeviatie van de portefeuille.

Elke simulatie volgt dus een iets andere route, met toevallige jaarlijkse schommelingen die realistisch binnen het gekozen risicoprofiel passen. Door dit duizenden keren te herhalen, ontstaat een spreiding van mogelijke uitkomsten: van zeer ongunstige tot uitzonderlijk gunstige scenario’s.

Zo kun je:

• zien hoe groot de kans is dat het eindkapitaal hoger is dan het startkapitaal,
• inschatten hoe robuust de belegging is bij tegenvallende rendementen,
• en realistisch communiceren over verwachtingen en onzekerheid richting je klant.

Kort gezegd:

De Monte Carlo-analyse vertaalt rendement en risico naar waarschijnlijkheid en laat zien hoe stabiel een plan blijft als de werkelijkheid anders loopt dan het gemiddelde.

Stap 3. Uitkomsten analyseren

Nadat je computer klaar is met rekenen kun je de rapportage opslaan als PDF en/of afdrukken (zie hieronder). Ik licht de rapportage toe in twee delen.

Tabellen

Direct naast de invoer zie je:

In het onderste deel zie je:

Rechts van deze grafiek vind je nog een tekstuele toelichting van de uitkomsten, zodat je de resultaten direct kunt begrijpen. Onderverdeeld in:

• uitgangspunten
• conclusie direct of gefaseerd beleggen
• eindkapitaal
• rendement

Doorrekenen van de de Investment Planner kost tijd

Het doorrekenen van 1.000 scenario’s voor beide beleggingsmethoden kost wel wat tijd. Afhankelijk van je computer duurt dit 2-5 seconden. Let dus goed op of je linksonder in je scherm ‘Berekenen‘ ziet staan, want dan is je computer nog bezig.

Elke keer als je iets wijzigt, dan start Excel met het opnieuw doorrekenen van de template. Vind je dat hinderlijk? Zet dat automatisch doorrekenen uit via Bestand, Opties, Formules, Werkmap berekenen, Handmatig. Druk op F9 om de template opnieuw door te rekenen.

Hoe kun je het rapport Investment Planner opslaan of printen?

Je kunt het vermogensrapport eenvoudig opslaan of afdrukken door het werkblad Rapportage te selecteren. Kies dan Bestand Afdrukken of Opslaan als (*.PDF).

Pas eventueel het aantal pagina’s aan. Bijvoorbeeld van pagina 1 t/m 2.