Budget & Prognosemodel

Beschrijving

Maak binnen 30 minuten een compleet budget- en prognosemodel in Excel. Met dit Excel-sjabloon krijg je snel een goed beeld van de winstgevendheid en overlevingskansen van je bedrijf. Je ziet bijvoorbeeld direct hoeveel (extra) financiering je nodig hebt, omdat de financiële overzichten direct worden bijgewerkt naar aanleiding van jouw input.

Wat heb je nodig?

Om zo snel mogelijk aan de slag te gaan verzamel je de volgende gegevens:

Als je deze gegevens hebt, dan houdt niks je meer tegen om jouw budget en prognosemodel voor de komende jaren te maken. En natuurlijk is een klein beetje gezond verstand ook wel handig…

Wat zijn de voordelen van dit budget- en prognosemodel

Met dit rekenmodel geniet je van veel voordelen:

Wat zijn de belangrijkste kenmerken?

Dit budget- en prognosemodel in Excel is compleet en overzichtelijk. We maken onderscheid tussen:

1. Budget, realisatie en prognose voor de komende 12 maanden
2. Verwachtingen voor de volgende 10 jaar

Rapportages voor de komende 12 maanden

Je vindt uiteraard de standaard financiële overzichten terug (voor de komende 12 maanden en 10 jaar). Deze drie-eenheid is onlosmakelijk aan elkaar verbonden:

• Winst- en verliesrekening
• Balans
• Kasstroomoverzicht (indirect én direct)

Deze drie rapportages gebruik je voor:

Daarnaast vind je de volgende twee unieke rapportages terug die je helpen bij het analyseren van je plannen:

Rapportages voor de volgende 10 jaar op basis van verschillende scenario’s

Uiteraard vind je de 3 financiële rapportage terug als prognose voor de volgende 10 jaar op basis van het gekozen scenario: basis, optimistisch of pessimistisch.

• Winst- en verliesrekening
• Balans
• Kasstroomoverzicht (indirect én direct)

Voor de scenario’s stel je uitgangspunten vast over: omzetgroei, kostenstijgingen, afschrijvingen, belastingen, betalingsgedrag, voorraad, investeringen en dividenduitkeringen.

En ook voor de meerjarenplanning voegden we enkele verhelderende rapportages toe. Je vindt de volgende mogelijkheden:

Download voorbeeld rekenmodel en rapportages

Hoe werkt het budget- en prognosemodel?

Je maakt een compleet budget- en prognosemodel voor jouw onderneming in 20 kleine stapjes. Daarbij maken we onderscheid tussen:

Met het handige menu navigeer je razendsnel door de template.

1. Opzet: instellingen en uitgangspunten

1. Bedrijfsgegevens invoeren
Begin met het invullen van de bedrijfsnaam en bepaal de valuta en factor. Vergeet niet om de gegevens van het rapportagejaar en de beginmaand aan te passen.

2. Producten invullen
Vul nu voor maximaal 15 product(groep)en de verkoopaantallen (van de 1e maand), verkoopprijs en kostprijs per eenheid in.

3. Financiering en betaalgedrag bepalen
Kies (eventueel) een financiering voor de lange termijn en/of korte termijn., En stel het betaalgedrag van je klanten en die van jou naar jouw leveranciers vast.

4. Instellingen voor vaste activa en overige tarieven ingeven
Kies het afschrijvingspercentage van de vaste activa (in % per maand). En bepaal de overige tarieven zoals het belastingtarief en de nog te betalen kosten in % van de omzet.

5. Investeringen invullen 
Bepaal de investeringen voor materiële en immateriële vaste activa voor het eerste jaar. Vul per maand investeringsuitgaven in. Desinvesteringen vul je negatief in.

6. Personeelskosten vaststellen
Vul de salarissen van maximaal 15 medewerkers(groepen) in en eventueel de beginmaand. Bepaal het percentage voor sociale en pensioenlasten en de bonusstructuur.

7. Omzet, kostprijs verkopen en brutomarge berekenen
De template rekent nu de omzet, kostprijs verkopen en brutomarge uit. Bepaal het seizoenspatroon en het percentage voor kortingen promoties.

8. Operationele kosten invoeren
Bepaal nu de operationele kosten per maand voor Sales & Marketing en de Algemene kosten. Je kunt je eigen rubrieken invullen.

2. Jaarplan, realisatie en prognose

9. Jaarbudget opstellen
De financiële overzichten voor het eerste jaar rollen er nu uit. Vergeet niet om de beginbalans in te vullen en eventuele aandelenuitgifte en dividenduitkeringen.

10. Realisatie invullen
Wil je ook de werkelijke resultaten volgen? Vul die dan in, zodat je ook straks een prognose kunt opstellen.

11. Jaarprognose maken
De prognose is het totaal van de realisatie tot en met de gekozen periode plus het budget van de resterende periode.

12. Direct kasstroomoverzicht berekenen
De template stelt automatisch ook het directe kasstroomoverzicht voor je op. Je kunt ook het saldo van de debiteuren en crediteuren per periode volgen.

13. Winstgevendheidsanalyse maken
Met de winstgevendheidsanalyse ontdek je het effect van kostenverhogingen en inflatie op de marge van de product(groep)en.

14. Verschillenanalyse
De verschillenanalyse vergelijkt de realisatie met het budget van het eerste jaar, zowel cumulatief als per maand

3. Meerjarenprognose

15. Scenario’s bepalen
Voor de meerjarenprognose kun je tot 3 scenario’s invullen: het basisscenario, een optimistisch scenario en een pessimistisch scenario.

16. Financiële jaaroverzichten opstellen
Kies een scenario en de winst- en verliesrekening, balans en kasstroomoverzicht worden automatisch opgesteld voor de komende 10 jaar.

17. Direct kasstroomoverzicht berekenen
De template stelt automatisch ook het directe kasstroomoverzicht voor je op. Je kunt ook het saldo van de debiteuren en crediteuren per periode volgen.

18. Break-even analyse maken
Selecteer een jaar en ontdek bij welke totale hoeveelheid producten je quitte speelt. De grafiek toont het snijpunt van de omzet met de totale kosten.

19. Kengetallen berekenen
Bereken vervolgens de kengetallen met betrekking tot omzet en kosten en andere financiële ratio’s.

20. Dashboard raadplegen
Voor het gekozen scenario (stap 16) en boekjaar (stap 19) krijg je automatisch een mooi dashboard gepresenteerd.