Inkomstenbelastingtabel

19,75 excl. btw (23,90 incl. btw)

Maak je eigen inkomstenbelastingtabel afgestemd op jouw specifieke situatie als ondernemer.

Bereken de marginale belastingdruk, of wel de effecten van extra winst op de te betalen inkomstenbelasting (IB) en bijdrage zorgverzekeringswet (zvw).

In het kort:

  • bereken de inkomstenbelasting en bijdrage zorgverzekeringswet
  • voor 60 verschillende winsten en scenario’s
  • afgestemd op jouw eigen omstandigheden

Editie 2024 (jaarlijks gratis update)

Update v8:

  • netto inkomen per jaar/maand
  • vergelijkende cijfers met vorig jaar
Koop nu dit product en verdien 20 BIE-punten!

Lennard uit Utrecht, Peter uit Haastrecht & 4 anderen kocht(en) dit product onlangs.
30 dagen garantie

30 dagen niet-goed-geld-terug-garantie. Zo veel vertrouwen hebben wij in onze producten.

Direct downloaden

Download direct na betaling je producten via de link in de bevestigingsmail en/of via jouw account.

Veilig betalen

Betaal in een veilige omgeving. Mollie is onze betrouwbare betaalprovider.

Top ondersteuning

Vriendelijk team helpt je met al je vragen via de chat of helpdesk.

Gemaakt door professionals

Alle templates zijn gemaakt door een Finance & Excel expert met een track record van 28 jaar (corporate) ervaring (zie Over ons). Auteur van 3 financiële boeken.

Kwaliteit

Alle rekentools zijn met de grootst mogelijke zorg ontwikkeld en worden regelmatig onderhouden.

Webwinkel Keurmerk

Betrouwbaar en veilig online winkelen. Met échte klantbeoordelingen.

Beschrijving

Maak je eigen inkomstenbelastingtabel afgestemd op jouw specifieke situatie als ondernemer. Bereken de effecten van extra winst op de te betalen inkomstenbelasting (IB) en bijdrage zorgverzekeringswet (zvw). En weet precies wat de marginale belastingdruk (extra belasting per stap) is als je wat meer gaat verdienen.

Vanaf welke winst ga je (echt) belasting betalen? De uitkomsten zullen je misschien verbazen. Soms valt het mee, soms valt het tegen. Als je van tevoren weet hoeveel belasting je moet betalen, dan kun je hier tijdig rekening mee houden. Geen nare verrassingen meer!

Inkomstenbelastingtabel berekenen in Excel

Wat kun je met deze Inkomstenbelastingtabel?

Gebruik dit rekenmodel om:

  • de te betalen inkomstenbelasting en bijdrage zorgverzekeringswet uit te rekenen
  • voor verschillende winsten en scenario’s afgestemd op jouw eigen omstandigheden
  • en het effect van extra winst op de te betalen inkomstenbelasting te zien (marginale belastingdruk)

Inkomstenbelastingtabel berekenen in Excel

Waar houdt dit rekenmodel rekening mee?

De template houdt rekening met:

  • Ondernemersaftrek: zelfstandigenaftrek, investeringsaftrek, meewerkaftrek en startersaftrek om te komen tot de belastbare fiscale winst uit onderneming
  • Mkb-winstvrijstelling: dit gaat van je belastbare winst af
  • Kleinschaligheidinvesteringsaftrek: voor grote uitgaven kan je tot 28% aftrekken van de belastbare winst
  • Inkomsten uit werk en woning: salaris, uitkeringen en het eigenwoningforfait
  • Aftrekbare kosten uit werk en eigen woning: zoals de hypotheekrente, afsluit- en notariskosten
  • Uitgaven voor inkomensvoorzieningen: bijvoorbeeld voor een arbeidsongeschiktheidsverzekering of pensioen
  • Heffingskortingen: algemene heffingskorting, inkomensafhankelijke combinatiekorting, arbeidskorting
  • Tariefsaanpassing: in verband met de maximale aftrek van aftrekbare kosten

Inkomstenbelastingtabel voorbeelden in verschillende situaties met marginale belasting

Heb je een auto van de zaak?

Als je een auto van de zaak hebt, dan krijg je te maken met de berucht fiscale bijtelling. Tel in dit geval de bijtelling op bij je winst volgens de boekhouding. Bereken je bijtelling met deze tool.

Maar let op! De bijtelling is nooit hoger dan de werkelijk gemaakte kosten. Als de bijtelling bijvoorbeeld €11.000 is (22% van €50.000), maar je werkelijke kosten voor afschrijving, onderhoud, verzekering en brandstof zijn €9.500, dan tel je dus het laagste bedrag op bij je winst volgens de boekhouding.

Bij je aangifte inkomstenbelasting verwerk je de bijtelling bij de bijzondere lasten.

Inkomstenbelastingtabel maken in Excel

Waar bestaat dit rekenmodel uit?

De inkomstenbelastingtabel bestaat uit de volgende onderdelen:

  • Tabellen met de meeste recente belastingcijfers (jaarlijks werken we die voor je bij)
  • Nauwkeurige berekening van de inkomstenbelasting en bijdrage zorgverzekeringswet en de marginale belastingdruk voor 60 verschillende winsten
  • Overzichtelijk dashboard afgestemd op jouw situatie

Inkomstenbelastingtabel in Excel voor 60 verschillende winsten

Hoe maak je jouw eigen inkomstenbelastingtabel?

Hieronder leg ik kort uit hoe je jouw eigen inkomstenbelastingtabel maakt, welke helemaal is afgestemd op je eigen situatie. Voldoe je wel of niet aan het urencriterium? Heb je recht op startersaftrek? Welke investeringen ga je doen? Beantwoord deze vragen en jouw inkomstenbelastingtabel is direct klaar.

Je navigeert eenvoudig door het rekenmodel met het handige menu bovenaan ieder werkblad.

Menu in het inkomstenbelastingtabel rekenmodel

Ga vervolgens als volgt te werk:

1. Maak selecties voor je eigen situatie

De inkomstenbelasting die jij betaalt is afhankelijk van wel 10 verschillende zaken. Bovenaan geef je in de blauwe cellen aan wat voor jou van toepassing is.

  • Urencriterium: geef aan of je wel of niet voldoet aan het urencriterium (je besteedt in een kalenderjaar minimaal 1.225 uur aan je bedrijf). Houd eventueel je uren bij in deze gratis tool.
  • Startersaftrek: de eerste drie jaar van je onderneming heb je recht op deze aftrek
  • Inkomensafhankelijke combinatiekorting: heb je kinderen onder de 12 jaar? Dan heb je hier mogelijk recht op. Check bij de Belastingdienst of je voldoet aan de voorwaarden.
  • Niet aftrekbaar deel van beperkt aftrekbare kosten: niet alle kosten kun je volledig aftrekken van de winst. Vul dat deel hier in. Bijvoorbeeld: zakenlunches en -diners zijn maar 80% aftrekbaar
  • Investeringen: bedrag exclusief btw – om te berekenen of je recht hebt op kleinschaligheidinvesteringsaftrek.
  • Meewerkaftrek: het bedrag dat je kunt aftrekken als je partner meewerkt in de zaak.
  • WOZ-waarde woning: als huizenbezitter krijg je te maken met eigenwoningforfait. Vul de WOZ-waarde van je woning in en de periode dat je die bezit.
  • Inkomsten uit werk: je salaris in dienstverband en eventuele uitkeringen naast je inkomen uit onderneming
  • Inkomensvoorzieningen: uitgaven voor een arbeidsongeschiktheidsverzekering of pensioen
  • Aftrekbare rente: je hypotheekrente, afsluitkosten en notariskosten

Selecties ten behoeve van de inkomstenbelastingtabel

2. Bekijk de inkomstenbelastingtabel

De rekentool stelt de inkomstenbelastingtabel nu automatisch op. Die is helemaal afgestemd op jouw situatie. Je ziet voor 60 verschillende winsten:

  • wat je aan inkomstenbelasting en bijdrage zorgverzekeringswet betaalt
  • en wat de belastingdruk is uitgedrukt in een percentage van de winst (en eventueel je inkomsten uit werk)

Hieronder zie je de tabel voor iemand die voldoet aan het urencriterium en verder geen bijzonderheden heeft (zie Situatie).

Tabel inkomstenbelasting voor 60 verschillende winsten

Om het effect echt goed te zien vind je deze gegevens ook terug in een overzichtelijke grafiek. Je ziet in deze grafiek bijvoorbeeld duidelijk dat je tot een winst van €30.000 bijna geen belasting betaalt. Daarna gaat de weg naar boven.

Vanaf €75.000 wordt de grafiek wat steiler, omdat je dan in de hoogste belastingschaal terechtkomt. Vanaf een winst van €120.000 vlakt de grafiek af en betaal je uiteindelijk maximaal ongeveer 43% aan belasting. Om dat te zien moet je de instelling voor de stappen even aanpassen. Zie hieronder.

In de grafiek zie je ook de marginale belastingdruk. Dat is het percentage wat je aan belasting betaalt over de volgende €2.000. En die loopt op tot boven de 60%. Dit wordt veroorzaakt, doordat je steeds minder heffingskortingen krijgt én het feit dat je een correctie krijgt voor de maximale aftrek (de tariefsaanpassing). Aftrekposten kun je alleen nog maar aftrekken tegen het lage belastingtarief.

Grafiek met de berekende belastingdruk per winst met marginale belasting

Marginale belastingdruk

In onderstaande tabel zie je de marginale belastingdruk per stap. In het begin betaal je alleen een beetje bijdrage zorgverzekeringswet. Maar zodra je in de hoogste belastingschijf valt, dan ga je dus relatief veel belasting betalen. Tot wel 61,5%!.

Tabel marginale belastingdruk

Update versie 8: netto maandinkomen en vergelijking vorig jaar

Je vindt nu ook het netto inkomen per maand terug en de vergelijking ten opzichte van vorig jaar.

Netto inkomen per maand bij verschillende winsten

Je ziet een duidelijke knik na €30.000, omdat je vanaf dat moment aanzienlijk meer belasting gaat betalen.

Netto inkomen per maand bij verschillende winsten

In deze tabel zie je het verschil in netto maandinkomen ten opzicht van vorig jaar.

Verschil netto inkomen per maand ten opzichte van vorig jaar

Zoals je ziet wordt dit verschil negatief bij de hogere winsten (vanaf €118.000).

Verschil netto inkomen per maand ten opzichte van vorig jaar

3. Pas de stappen aan en het beginpunt aan

Je ziet bovenstaande tabel en grafiek toenemen met stappen van €2.000. Dit kun je naar wens aanpassen:

  • als je meer detail wilt (stappen van bijvoorbeeld €1.000)
  • of je veel verdient (grotere stappen, bijvoorbeeld €5.000).

Daarnaast kun je de grafiek ook bij een bepaalde winst laten beginnen (standaard bij nul euro).

Stappen aanpassen voor de inkomstenbelastingtabel

Op basis van jouw keuzes bij stap 2 berekent de tool automatisch de inkomstenbelasting en bijdrage zorgverzekeringswet voor 60 verschillende winsten per ingestelde stap. In dit geval is dat €2.000.

Berekening inkomstenbelasting t.b.v. de tabel

Demonstratie inkomstenbelastingtabel

Bekijk hieronder de effecten van verschillende uitgangspunten op de te betalen belasting. Let goed op de kromming van de grafiek. Zie je hoe die verschuift?

Demontratie inkomstenbelastingtabel maken in Excel

Disclaimer

Deze tabellen zijn met de grootst mogelijke zorg samengesteld. De berekeningen zijn gemaakt voor een ondernemer die nog niet de AOW-leeftijd heeft bereikt en voldoet aan de situatie zoals hierboven beschreven. Wij aanvaarden geen aansprakelijkheid voor de gevolgen van beslissingen die je neemt op basis van deze info.

Inkomstenbelastingtabel maken in Excel

Deel je mening!

Laat ons weten wat je ervan vindt...

Alleen inglogde klanten kunnen een beoordeling achterlaten.

Wat anderen zeggen

Er zijn nog geen reacties.

×

Inloggen

Continue as a Guest

FAQ

Algemeen

Heb ik Microsoft Excel nodig?

Ja dat is nodig. Onze templates vereisen Microsoft Excel 2007 (64 bit) of hoger (PC/Mac). Als je Excel eenmaal hebt geïnstalleerd op je computer – ben je klaar om onze templates te gebruiken. We adviseren om de nieuwste versie van Excel te gebruiken, dat is momenteel Excel 2021 of 365, want sommige templates gebruiken formules die niet ondersteund worden door oudere versies van Excel.

Werken de templates ook met open source software, zoals OpenOffice of Google Spreadsheets?

Onze templates zijn speciaal ontworpen voor Microsoft Excel. De werking van de template is niet getest of gegarandeerd met OpenSource Software zoals OpenOffice of Google Spreadsheets.

Kan ik de templates ook op mijn Mac gebruiken?

Jazeker. Onze templates zijn geschikt voor bijna alle apparaten waarop Excel is geïnstalleerd. Dus ook voor je Mac. We adviseren om de nieuwste versie van Excel te gebruiken, dat is momenteel Excel 2021 of 365.

Zijn de prijzen exclusief of inclusief btw?

Alle prijzen op de website zijn exclusief 21% btw, omdat wij hoofdzakelijk aan ondernemers leveren. Ondernemers kunnen de btw verrekenen met hun af te dragen btw.

Bestellen

Welke garantie geven jullie?

We hebben zo veel vertrouwen in onze producten dat we jou een 30 dagen niet-goed-geld-terug-garantie geven. Wij nemen al het risico, zodat jij dat niet hoeft te doen. Natuurlijk willen we graag weten waar je moeite mee hebt. Dus geef ons wel een eerlijke kans om je te helpen, want dat doen we graag…

Hoe en wanneer kan ik mijn templates downloaden?

Je kunt je producten direct na betaling downloaden via de downloadlinks in de bestelbevestiging of via jouw account.

Hoe kan ik betalen?

Je kunt je bestelling op verschillende manier betalen. Momenteel bieden we de volgende betaalmethodes aan: iDEAL, Paypal (of credit card), Overboeking (in overleg), SOFORT Banking, Belfius Direct Net, KBC/CBC Betaalknop, Bancontact, VVV Cadeaukaart. Wil je via overboeking betalen? Neem dan even contact met ons op.

Wat is het verschil tussen de persoonlijke, commerciële en unlimited licentie?

Sommige templates kostten behoorlijk veel tijd en moeite om te maken. Voor commerciële bedrijven zoals administratiekantoren en accountants vragen we een iets hogere prijs, zodat zij de template ook mogen gebruiken voor al hun klanten. Je krijgt standaard 1 jaar gratis updates & ondersteuning. Kies je voor de Unlimited licentie? Dan krijg je levenslang updates & ondersteuning.

Templates

Waar vind ik de nieuwste versie van mijn templates?

Zo lang je een actieve licentie hebt kun je jouw templates downloaden via jouw account. Boekhouden in Excel download je via het ledengedeelte. Check het versie- of jaarnummer bij de templates zelf en/of volg onze updates-pagina.

Waarom zijn sommige cellen beveiligd?

Als gebruiker van onze templates hoef je alleen de witte en/of blauwe cellen te vullen/wijzigen. Grijze cellen bevatten formules en zijn beveiligd om onbedoelde overschrijving ervan te voorkomen.

Hoe hef ik de beveiliging op?

Als je iets wilt wijzigen in een template dan kan dat in de meeste gevallen, want de meeste templates zijn zonder wachtwoord beveiligd. Hef de beveiliging op met Controleren, Beveiliging blad opheffen. Wees voorzichtig en maak eerst een backup! En vergeet niet de beveiliging weer te activeren als je klaar bent (Controleren, Blad beveiligen).

Hoe breid ik tabellen uit?

Als bijvoorbeeld een van de tabellen bijna vol is, dan kun je die uitbreiden. Maak eerst een backup! Hef dan de beveiliging van het blad op met Controleren, Beveiliging blad opheffen. Voeg daarna nieuwe regels tussen bóven de laatste regel. Kopieer vervolgens een gehele regel (die formules bevat) helemaal naar beneden tot de laatste regel. Vergeet niet de beveiliging weer te activeren als je klaar bent (Controleren, Blad beveiligen).

Ondersteuning

Hoe is de ondersteuning geregeld?

Met onze templates ben je vaak binnen 5 minuten aan de slag. We helpen je graag verder als je even vastloopt met een van onze templates. We beschikken helaas niet over de mankracht om je telefonisch te woord te staan. Wij geven de voorkeur aan communicatie via ons helpdesksysteem. Op deze manier houden we onze producten betaalbaar. Ons supportbeleid vind je hier.

Hoe stuur ik een supportticket in?

Als je contact met ons opneemt stuur dan geen e-mail, maar dien een ticket in via ons helpdesksysteem. Zo ben je namelijk het snelste geholpen. Vermeld zo duidelijk mogelijk waar je hulp bij nodig hebt en voeg eventueel je template bij. Al je gegevens worden vertrouwelijk behandeld.

Passen jullie ook templates op maat aan?

De meeste templates kun je zelf aanpassen. Kleine wijzigingen in 1 of 2 minuten doen we gratis. Voor grotere aanpassingen vragen we een kleine bijdrage vanaf EUR 15 om de supportkosten te kunnen (blijven) betalen. Wil je grotere wijzigingen of heb je suggesties ter verbetering? Neem dan even contact met ons op via ons helpdesksysteem.

Inkomstenbelastingtabel berekenen in Excel
Inkomstenbelastingtabel
19,75 excl. btw (23,90 incl. btw)