Inkomstenbelasting

14,75 excl. btw (17,85 incl. btw)

Bereken hoeveel inkomstenbelasting en bijdrage zorgverzekeringswet je moet betalen over de winst uit je eenmanszaak of vof als ZZP’er.

Edities 2021-2024 voor ondernemers die:

  • AOW-leeftijd nog niet hebben bereikt
  • AOW-leeftijd hebben bereikt

Versie 9. Jaarlijks gratis update.

Koop nu dit product en verdien 15 BIE-punten!

Vaak samen gekocht

Tariefberekenaar

Met de tariefberekenaar bereken je het uurtarief dat je moet vragen bij een gewenst netto inkomen per maand. Inclusief nauwkeurige berekening van de belastingen, declarabele uren en begrotingen.

Editie 2024

Inclusief:

  • Privébegroting
  • Zakelijke begroting
  • Berekening declarabele uren
  • Uurtarief bij gewenst netto inkomen per maand

Petra uit Oud Gastel, Yasemin uit Roosendaal & 139 anderen kocht(en) dit product onlangs.
30 dagen garantie

30 dagen niet-goed-geld-terug-garantie. Zo veel vertrouwen hebben wij in onze producten.

Direct downloaden

Download direct na betaling je producten via de link in de bevestigingsmail en/of via jouw account.

Veilig betalen

Betaal in een veilige omgeving. Mollie is onze betrouwbare betaalprovider.

Top ondersteuning

Vriendelijk team helpt je met al je vragen via de chat of helpdesk.

Gemaakt door professionals

Alle templates zijn gemaakt door een Finance & Excel expert met een track record van 28 jaar (corporate) ervaring (zie Over ons). Auteur van 3 financiële boeken.

Kwaliteit

Alle rekentools zijn met de grootst mogelijke zorg ontwikkeld en worden regelmatig onderhouden.

Webwinkel Keurmerk

Betrouwbaar en veilig online winkelen. Met échte klantbeoordelingen.

Beschrijving

Bereken zelf hoeveel inkomstenbelasting en bijdrage zorgverzekeringswet je moet betalen over de winst uit je eenmanszaak of vof. De aangifte inkomstenbelasting kent zo geen verrassingen meer voor jou. Dit is de meest gedetailleerde Excel-berekening die je kunt vinden. Je kunt dit rekenmodel ook gebruiken om vooraf in te schatten hoeveel je voor inkomstenbelasting en bijdrage zorgverzekeringswet aan de kant moet zetten. Zo kun je straks zonder problemen de belastingaanslag betalen.

Inkomstenbelasting berekenen in Excel

Hoe bereken je de inkomstenbelasting?

De hoogte van de inkomstenbelasting is afhankelijk van een aantal factoren. Deze rekentool houdt rekening met zo veel mogelijk zaken, zoals:

  • winst volgens de boekhouding
  • aftrekbare kosten uit werk en woning
  • kleinschaligheidinvesteringsaftrek
  • kosten voor een eventuele arbeidsongeschiktheidsverzekering
  • inkomensafhankelijke combinatiekorting
  • fiscale bijtelling auto van de zaak
  • overige heffingskortingen
  • tariefsaanpassing
  • niet-aftrekbaar deel beperkt aftrekbare kosten
  • zelfstandigenaftrek
  • startersaftrek
  • inkomsten uit werk, pensioen en/of uitkeringen

Vul daarom de blauwe cellen in, zodat de rekentool zoveel mogelijk rekening kan houden met jouw persoonlijke situatie.

Inkomstenbelasting berekenen in Excel voor ZZP'ers - IB voor ZZP dus

Hoe werkt het rekenmodel Inkomstenbelasting voor ZZP’ers?

Je berekent de inkomstenbelasting in enkele simpele stappen. Beantwoord een aantal vragen door de blauwe cellen in te vullen. Als je een van de blauwe invoercellen selecteert, dan verschijnt er vanzelf een toelichting.

Inkomstenbelasting berekenen in Excel - toelichting invoercellen

1. Omzet, kosten en overige inkomsten, uitgaven en aftrekposten

Begin met het invullen van je netto omzet exclusief btw (a) en eventuele andere bedrijfsinkomsten (b) (zoal renteopbrengsten). Daarna tel je alle bedrijfskosten (c) op (vergeet je afschrijvingen niet) en ga je na hoeveel investeringen (d) je hebt gedaan. Investeringen zijn uitgaven boven 450 euro voor bedrijfsmiddelen die langer dan een jaar meegaan. Denk hierbij aan uitgaven voor auto’s, computers, machines, inventaris en inrichting.

Niet alle kosten zijn 100% aftrekbaar van de winst. Het niet-aftrekbare deel van de beperkt aftrekbare kosten (e) moet je bij de winst optellen. Dit zijn bijvoorbeeld uitgaven die je doet in restaurants. Deze kosten zijn maar 80% aftrekbaar. Als het goed is vind je deze kosten gemakkelijk terug in je administratie. Vul in deze cel dus 20% van je beperkt aftrekbare kosten in.

Heb je naast je onderneming nog een baan? Vul dan je brutoloon, -pensioen of –uitkering (f) in. Uiteraard betaal je ook over je salaris gewoon inkomstenbelasting.

Vergeet niet om uitgaven voor inkomensvoorzieningen (g) op te nemen. Denk hierbij aan de arbeidsongeschiktheidsverzekering en/of premies of stortingen voor lijfrenten als aanvulling op je pensioen of die van nabestaanden.

Als laatste in deze categorie vind je nog ruimte voor situatieafhankelijke kortingen (h), zoals specifieke zorgkosten, giften, studiekosten en andere scholingskosten etc.Inkomstenbelasting berekenen in Excel - omzet en kosten

2. Woning en auto van de zaak

Woningeigenaar kunnen hun hypotheekrente (beperkt) aftrekken. Daar staat tegenover dat je over de WOZ-waarde van je woning een zogenaamd forfait betaalt.

Bepaal daarom de WOZ-waarde van je eigen woning (i) en geef vanaf welke datum (j) tot welke datum (k) je er de beschikking over had. Het sjabloon berekent het aantal dagen (l). Vul de aftrekbare rente en kosten van de eigen woning (m) in. Hieronder vallen ook de aankoop- en notariskosten).

Het tweede deel is voor de berekening van de fiscale bijtelling van een auto van de zaak. Vul de cataloguswaarde (n) en bepaal het bijtellingspercentage (o). Wijzig in de Tabellen eventueel de percentages en bedragen als jouw auto in een ander belastingjaar is aangekocht.

De fiscale bijtelling is nooit hoger dan de werkelijk gemaakte autokosten (p). Haal de autokosten uit je boekhouding, zoals afschrijvingskosten, brandstof, verzekering, onderhoud, wegenbelasting en overige autokosten (parkeren, wassen etc.).Inkomstenbelasting berekenen in Excel - wonen en auto van de zaak

3. Ondernemen

Tot slot beantwoord je nog enkele vragen met ja of nee om te kijken voor welke ondernemersaftrekposten je in aanmerking komt. Heb je recht op startersaftrek (q)? Voldoe je aan het urencriterium (r). Heb je recht op inkomensafhankelijke combinatiekorting (s)?Inkomstenbelasting berekenen in Excel - vragen of het ondernemerschap

4. Inkomstenbelasting en bijdrage zorgverzekeringswet berekenen

De template berekent vervolgens automatisch de inkomstenbelasting en de inkomensafhankelijke bijdrage zorgverzekeringswet over het belastbaar inkomen in box 1. Ook zie je hoe hoog de belastingdruk is (uitgedrukt in een percentage van de winst volgens de boekhouding). In dit voorbeeld is dat 30,8% over €63.687, oftewel €24.765.

Inkomstenbelasting berekenen in Excel - belastingdruk en samenvatting

5. Gedetailleerde berekening inkomstenbelasting

Je vindt op de tweede pagina een gedetailleerde berekening van de inkomstenbelasting en bijdrage zorgverzekeringswet. We beginnen bij de omzet (1) en andere bedrijfsinkomsten (2) waar we de kosten (3) vanaf trekken. Dat is je winst volgens de boekhouding (4). Daar tellen we het niet-aftrekbaar deel van de beperkt aftrekbare kosten (5) bij op.

Dan krijgen we de winst voor ondernemersaftrek (6). Daar gaat de ondernemersaftrek (7, 8 en 9) vanaf. Dan houd je de belastbare winst voor winstvrijstelling (10) over.

Vervolgens heb je nog recht op de mkb-winstvrijstelling (11). De belastbare fiscale winst uit onderneming (12) corrigeren we dan met je loon, uitkering en/of pensioen (13), de fiscale bijtelling (14) , inkomsten uit eigen woning (15), aftrekbare rente (16) en uitgaven voor inkomensvoorziening (17). Zo komen we tot het belastbaar inkomen box 1 (18).

Dat is de grondslag voor de inkomstenbelasting box 1 (21). Die is verdeeld in 2 schalen (3 als je AOW-gerechtigd bent) (19/20).

Tot slot trekken we daar nog allerlei heffingskortingen vanaf (22-25) en corrigeren we de aftrekposten voor het deel dat in de hoogste schaal valt (26). Het saldo vind je in (27).

Wat overblijft is de verschuldigde inkomstenbelasting (28). En daar tellen we de bijdrage zorgverzekeringswet nog bij op (29). Daar krijg je namelijk een aparte aanslag voor.

Inkomstenbelasting berekenen in Excel voor ZZP'ers - IB voor ZZP dus

AOW-leeftijd bereikt?

Bovenstaande berekening geldt voor ondernemers die de AOW-leeftijd nog niet hebben bereikt. Heb je de AOW-leeftijd al wel bereikt? Gebruik dan de andere versie die je in de download aantreft.

Inkomstenbelasting berekenen in Excel voor ZZP'ers

Vennootschapsbelasting

Heb je een bv en wil je weten hoeveel vennootschapsbelasting je moet betalen? Download dan deze rekentool.

Kijk ook eens naar Vennootschapsbelasting Ultimate Editie!  In deze rekentool zitten veel extra automatische berekeningen…

Inkomstenbelasting berekenen in Excel voor ZZP'ers - IB voor ZZP dus

Deel je mening!

4.25 van de 5 sterren

8 beoordelingen

Laat ons weten wat je ervan vindt...

Alleen inglogde klanten kunnen een beoordeling achterlaten.

Wat anderen zeggen

  1. Erik Tichem

    5 van 5
    Handig

    Erik Tichem (geverifieerde eigenaar)

    Handige en overzichtelijke tool.

    Stem als dit nuttig was (0) Stem als dit niet nuttig was (0) Aangeven voor verwijdering

    Something wrong with this post? Thanks for letting us know. If you can point us in the right direction...

  2. Kambiz

    5 van 5
    Fijn en gebruikvriendelijk

    Kambiz (geverifieerde eigenaar)

    Makkelijk te gebruiken

    Stem als dit nuttig was (0) Stem als dit niet nuttig was (0) Aangeven voor verwijdering

    Something wrong with this post? Thanks for letting us know. If you can point us in the right direction...

  3. adjai

    5 van 5
    Inkomstenbelasting

    adjai (geverifieerde eigenaar)

    Weer ready voor gebruik. Erg makkelijk om te gebruiken.

    Stem als dit nuttig was (0) Stem als dit niet nuttig was (0) Aangeven voor verwijdering

    Something wrong with this post? Thanks for letting us know. If you can point us in the right direction...

  4. Berry Janssen

    4 van 5
    Goed product met enkele schoonheidsfoutjes en tekortkomingen

    Berry Janssen (geverifieerde eigenaar)

    Het is een goed en makelijk te gebruiken product. Als ik de berekeningen vergelijk met de werkelijke aanslag zie ik wel enkele afrondingfouten. Daarnaast mis ik het hele box 3 verhaal in de berekening.

    Stem als dit nuttig was (0) Stem als dit niet nuttig was (0) Aangeven voor verwijdering

    Something wrong with this post? Thanks for letting us know. If you can point us in the right direction...

    • Stephan Zwanikken

      Stephan Zwanikken

      Beste Berry, het product zegt het al “Inkomstenbelasting”. Box 3 is de vermogensbelasting. Daar hebben we ook een tool voor natuurlijk.

      Stem als dit nuttig was (0) Stem als dit niet nuttig was (0) Aangeven voor verwijdering

      Something wrong with this post? Thanks for letting us know. If you can point us in the right direction...

  5. Jimmy Visser

    4 van 5
    Wederom een mooi product

    Jimmy Visser (geverifieerde eigenaar)

    Prettig om mee te werken

    Stem als dit nuttig was (0) Stem als dit niet nuttig was (0) Aangeven voor verwijdering

    Something wrong with this post? Thanks for letting us know. If you can point us in the right direction...

  6. P. Deijs

    4 van 5
    Makkelijk en duidelijk!

    P. Deijs (geverifieerde eigenaar)

    Het product werkt echt makkelijk en is overzichtelijk

    Stem als dit nuttig was (0) Stem als dit niet nuttig was (0) Aangeven voor verwijdering

    Something wrong with this post? Thanks for letting us know. If you can point us in the right direction...

  7. Henk de Haan

    3 van 5
    Handig voor een snelle berekening

    Henk de Haan (geverifieerde eigenaar)

    Uitkeringen zoals AOW, pensioen ect. kunnen niet worden aangegeven, alleen de IB over de winst wordt berekend.
    De toevoeging FOR is volgens mij niet toepasbaar voor 65+ers, ook de post zelfstandigenaftrek is voor de AOW versie gelijk aan die van de gewone versie, dit zou toch ongeveer de helft moeten zijn?

    Stem als dit nuttig was (0) Stem als dit niet nuttig was (0) Aangeven voor verwijdering

    Something wrong with this post? Thanks for letting us know. If you can point us in the right direction...

  8. Marc

    4 van 5
    Top

    Marc

    Erg handig, ik mistte alleen de optie om de bijtelling van een leasauto toe te voegen. Voor de rest top!

    Stem als dit nuttig was (0) Stem als dit niet nuttig was (0) Aangeven voor verwijdering

    Something wrong with this post? Thanks for letting us know. If you can point us in the right direction...

    • Stephan Zwanikken

      Stephan Zwanikken

      Ondernemers moeten hun bijtelling in de boekhouding verwerken en die maakt dus deel uit van de winst voor belasting. Je kunt de bijtelling eventueel zichtbaar maken onder Andere bedrijfsinkomsten. In de boekhouding verwerk je de bijtelling onder bijzondere baten. De bijtelling kan overigens nooit hoger zijn dan de werkelijk gemaakte kosten.

      Stem als dit nuttig was (0) Stem als dit niet nuttig was (0) Aangeven voor verwijdering

      Something wrong with this post? Thanks for letting us know. If you can point us in the right direction...

×

Inloggen

Continue as a Guest

FAQ

Algemeen

Heb ik Microsoft Excel nodig?

Ja dat is nodig. Onze templates vereisen Microsoft Excel 2007 (64 bit) of hoger (PC/Mac). Als je Excel eenmaal hebt geïnstalleerd op je computer – ben je klaar om onze templates te gebruiken. We adviseren om de nieuwste versie van Excel te gebruiken, dat is momenteel Excel 2021 of 365, want sommige templates gebruiken formules die niet ondersteund worden door oudere versies van Excel.

Werken de templates ook met open source software, zoals OpenOffice of Google Spreadsheets?

Onze templates zijn speciaal ontworpen voor Microsoft Excel. De werking van de template is niet getest of gegarandeerd met OpenSource Software zoals OpenOffice of Google Spreadsheets.

Kan ik de templates ook op mijn Mac gebruiken?

Jazeker. Onze templates zijn geschikt voor bijna alle apparaten waarop Excel is geïnstalleerd. Dus ook voor je Mac. We adviseren om de nieuwste versie van Excel te gebruiken, dat is momenteel Excel 2021 of 365.

Zijn de prijzen exclusief of inclusief btw?

Alle prijzen op de website zijn exclusief 21% btw, omdat wij hoofdzakelijk aan ondernemers leveren. Ondernemers kunnen de btw verrekenen met hun af te dragen btw.

Bestellen

Welke garantie geven jullie?

We hebben zo veel vertrouwen in onze producten dat we jou een 30 dagen niet-goed-geld-terug-garantie geven. Wij nemen al het risico, zodat jij dat niet hoeft te doen. Natuurlijk willen we graag weten waar je moeite mee hebt. Dus geef ons wel een eerlijke kans om je te helpen, want dat doen we graag…

Hoe en wanneer kan ik mijn templates downloaden?

Je kunt je producten direct na betaling downloaden via de downloadlinks in de bestelbevestiging of via jouw account.

Hoe kan ik betalen?

Je kunt je bestelling op verschillende manier betalen. Momenteel bieden we de volgende betaalmethodes aan: iDEAL, Paypal (of credit card), Overboeking (in overleg), SOFORT Banking, Belfius Direct Net, KBC/CBC Betaalknop, Bancontact, VVV Cadeaukaart. Wil je via overboeking betalen? Neem dan even contact met ons op.

Wat is het verschil tussen de persoonlijke, commerciële en unlimited licentie?

Sommige templates kostten behoorlijk veel tijd en moeite om te maken. Voor commerciële bedrijven zoals administratiekantoren en accountants vragen we een iets hogere prijs, zodat zij de template ook mogen gebruiken voor al hun klanten. Je krijgt standaard 1 jaar gratis updates & ondersteuning. Kies je voor de Unlimited licentie? Dan krijg je levenslang updates & ondersteuning.

Templates

Waar vind ik de nieuwste versie van mijn templates?

Zo lang je een actieve licentie hebt kun je jouw templates downloaden via jouw account. Boekhouden in Excel download je via het ledengedeelte. Check het versie- of jaarnummer bij de templates zelf en/of volg onze updates-pagina.

Waarom zijn sommige cellen beveiligd?

Als gebruiker van onze templates hoef je alleen de witte en/of blauwe cellen te vullen/wijzigen. Grijze cellen bevatten formules en zijn beveiligd om onbedoelde overschrijving ervan te voorkomen.

Hoe hef ik de beveiliging op?

Als je iets wilt wijzigen in een template dan kan dat in de meeste gevallen, want de meeste templates zijn zonder wachtwoord beveiligd. Hef de beveiliging op met Controleren, Beveiliging blad opheffen. Wees voorzichtig en maak eerst een backup! En vergeet niet de beveiliging weer te activeren als je klaar bent (Controleren, Blad beveiligen).

Hoe breid ik tabellen uit?

Als bijvoorbeeld een van de tabellen bijna vol is, dan kun je die uitbreiden. Maak eerst een backup! Hef dan de beveiliging van het blad op met Controleren, Beveiliging blad opheffen. Voeg daarna nieuwe regels tussen bóven de laatste regel. Kopieer vervolgens een gehele regel (die formules bevat) helemaal naar beneden tot de laatste regel. Vergeet niet de beveiliging weer te activeren als je klaar bent (Controleren, Blad beveiligen).

Ondersteuning

Hoe is de ondersteuning geregeld?

Met onze templates ben je vaak binnen 5 minuten aan de slag. We helpen je graag verder als je even vastloopt met een van onze templates. We beschikken helaas niet over de mankracht om je telefonisch te woord te staan. Wij geven de voorkeur aan communicatie via ons helpdesksysteem. Op deze manier houden we onze producten betaalbaar. Ons supportbeleid vind je hier.

Hoe stuur ik een supportticket in?

Als je contact met ons opneemt stuur dan geen e-mail, maar dien een ticket in via ons helpdesksysteem. Zo ben je namelijk het snelste geholpen. Vermeld zo duidelijk mogelijk waar je hulp bij nodig hebt en voeg eventueel je template bij. Al je gegevens worden vertrouwelijk behandeld.

Passen jullie ook templates op maat aan?

De meeste templates kun je zelf aanpassen. Kleine wijzigingen in 1 of 2 minuten doen we gratis. Voor grotere aanpassingen vragen we een kleine bijdrage vanaf EUR 15 om de supportkosten te kunnen (blijven) betalen. Wil je grotere wijzigingen of heb je suggesties ter verbetering? Neem dan even contact met ons op via ons helpdesksysteem.

Inkomstenbelasting berekenen in Excel voor ZZP'ers - IB voor ZZP dus
Inkomstenbelasting
14,75 excl. btw (17,85 incl. btw)