Liquiditeitsprognose 2023
€15,00 excl. btw (€18,15 incl. btw)
Maak de liquiditeitsprognose in Excel voor de komende 5 jaar en/of 12 maanden.
Editie 2023
Inclusief:
- Totaaloverzicht
- Inkomsten
- Uitgaven
- Saldo liquide middelen
- Gebroken boekjaar
- Duidelijke grafieken
30 dagen garantie
30 dagen niet-goed-geld-terug-garantie. Zo veel vertrouwen hebben wij in onze producten.
Direct downloaden
Download direct na betaling je producten via de link in de bevestigingsmail en/of via jouw account.
Veilig betalen
Betaal in een veilige omgeving. Mollie is onze betrouwbare betaalprovider.
Top ondersteuning
Vriendelijk team helpt je met al je vragen via de chat of helpdesk.
Gemaakt door professionals
Alle templates zijn gemaakt door een Finance & Excel expert met een track record van 28 jaar (corporate) ervaring (zie Over ons). Auteur van 3 financiële boeken.
Kwaliteit
Alle rekentools zijn met de grootst mogelijke zorg ontwikkeld en worden regelmatig onderhouden.
Webwinkel Keurmerk
Betrouwbaar en veilig online winkelen. Met échte klantbeoordelingen.
Beschrijving
De liquiditeitsprognose geeft inzicht in de geldstromen van een onderneming: de maandelijkse (of jaarlijkse) inkomsten en uitgaven. Je ziet direct of je iedere maand/jaar voldoende geld hebt om alle rekeningen te betalen en wanneer je extra geld nodig hebt voor die geplande investering. De liquiditeitsprognose volgt dus de hoeveelheid geld op de bank en in de kas.
Waarom een liquiditeitsprognose maken?
Ondernemers moeten een goede balans vinden tussen het resultaat en cash. Het resultaat van een onderneming bestaat uit het verschil tussen opbrengsten en kosten (winst- en verliesrekening). Het banksaldo (cash) wordt bepaald door het verschil tussen inkomsten en uitgaven (liquidi-teitsbegroting). Winst zegt dus helemaal niets over de hoeveelheid liquide middelen. Een bedrijf kan prachtige winsten maken en toch failliet gaan, omdat er geen geld meer is om de rekeningen te betalen. In mijn boek Het grote geldboek voor de kleine ondernemer leg ik in een simpel voorbeeld uit hoe dat kan.
Liquiditeitsprognose in vijf stappen
Met een liquiditeitsprognose zie je direct wanneer het saldo van de bankrekening negatief dreigt te worden. Op die momenten heb je dan extra financiering of andere kredietfaciliteiten nodig. Het opstellen van de liquiditeitsbegroting is niet moeilijk.
Zet de volgende vijf stappen:
Stap 1.Bepaal je beginsaldo
- Start je een nieuwe onderneming? Dan is het beginsaldo nul.
- Heb je een bestaande onderneming? Gebruik dan het saldo van je zakelijke bankrekening en het geld dat in kas is.
Stap 2. Breng de te ontvangen inkomsten in kaart
- Maak een inschatting van de verwachte inkomsten inclusief btw
- Contante verkopen ontvang je in dezelfde maand
- Maak een aanname omtrent het betaalgedrag van je klanten die op rekening kopen (gebruik eventueel onze template Cashflow matrix)
- Plan de verwachte inkomsten van verkopen op rekening in
- Denk ook aan de rente van je spaarrekening
Stap 3. Noteer de toekomstige uitgaven
- Schat nu de toekomstige uitgaven in per maand inclusief btw (maak hierbij gebruik van je exploitatiebegroting en houd rekening met de btw!)
- Maak onderscheid tussen kosten en investeringen die je direct betaalt (contante aankopen met cash, pin of iDeal) en inkopen die je op rekening doet (bijvoorbeeld de inkoop van handelsvoorraden)
- Doe een aanname omtrent de gemiddelde betaaltermijn van de inkopen op rekening en plan deze uitgaven in
- Plan je privé opnames voor levensonderhoud in
- Denk aan de btw afdracht in de maand na het aangiftetijdvak
- Maak een inschatting van de te betalen inkomsten– of vennootschapsbelasting enkele maanden na de aangifte
- Houd rekening met eventuele waarborgsommen die je moet storten voor bijvoorbeeld de huur van een bedrijfspand
Stap 4. Bereken het eindsaldo per maand
- Tel de inkomsten op bij het beginsaldo en trek de uitgaven ervan af
- Het beginsaldo van de volgende maand is gelijk aan het eindsaldo van de vorige maand
Stap 5. Stel overschotten en tekorten vast
- Stel vast in welke maanden er een tekort ontstaat
- Vul tekorten aan met privéstortingen of het gebruik van kredietfaciliteiten
Een liquiditeitsbegroting ziet er ongeveer zo uit. Let op! De btw afdracht kan negatief zijn, omdat je bij een grote investering de btw als voorbelasting in mindering mag brengen op de te betalen omzetbelasting.
Twee varianten
Je krijgt van ons twee varianten om je liquiditeitsprognose te maken.
- Per maand: maak de liquiditeitsprognose voor de komende 12 maanden. Kies zelf de startmaand.
- Per jaar: maak een begroting van je geld voor de komende 5 jaar.
Begrotingstips
Download hier een gratis whitepaper met 65 begrotingstips. Ik noem er alvast een paar:
- Tip 4: Formuleer meetbare doelstellingen (SMART)
- Tip 9: Stel een realistisch en haalbaar plan op
- Tip 12: Onderbouw je plan zoveel mogelijk
- Tip 24: Bereken hoeveel geld je privé nodig hebt
- Tip 25: Bepaal de aflossingscapaciteit
- Tip 37: Budgetteer omzet en kosten exclusief btw
- Tip 44: Bezuinig niet op marketing
- Tip 61: Reserveer een vast bedrag per maand om van te leven
Wil je meer weten? Download hier de gratis whitepaper met alle 65 begrotingstips met toelichting. In mijn boek “Het grote geldboek voor ondernemers” lees je nog veel meer tips.
Financial Planning Toolkit
Deze template is onderdeel van de gunstig geprijsde bundel Financial Planning Toolkit. Maak een complete begroting met:
De Financial Planning toolkit bestaat uit:
- Exploitatiebegroting: een onderbouwing van de omzet, kosten en resultaat
- Investeringsbegroting: hoeveel heb je nodig om te starten?
- Financieringsplan: hoe kom je aan kapitaal om je onderneming te financieren?
- Liquiditeitsprognose: heb je iedere maand voldoende geld beschikbaar?
- Privébegroting: hoeveel inkomen heb je maandelijks nodig uit je onderneming?
- Cashflowmatrix: bereken in welke maand je inkomsten en uitgaven vallen op basis van een patroon
- Startbaan: hoe lang is je startbaan? Wanneer is je geld op?
Alles-in-één template? Meerjarenplan?
Wil je één geïntegreerde template voor je financial planning waarbij alle onderdelen automatisch aan elkaar gekoppeld zijn? Geen handmatige berekeningen meer tussen exploitatiebegroting en liquiditeitsprognose. Lees in dit blogartikel hoe ik mijn begroting maak. Wil je ook een meerjarenbegroting maken? Of een gedetailleerd plan per maand?
Bekijk dan Het Financieel Plan in Excel.
Rudy van Veen (geverifieerde eigenaar) –
Handige praktische tooling om aan de spoedwens van een klant te kunnen voldoen.
Stem als dit nuttig was (0) Stem als dit niet nuttig was (0) Volgen Niet meer volgen Aangeven voor verwijdering