Liquiditeitsprognose

15,00 excl. btw

Maak de liquiditeitsprognose in Excel voor de komende 5 jaar en/of 12 maanden.

Inclusief:

  • Totaaloverzicht
  • Inkomsten
  • Uitgaven
  • Saldo liquide middelen
  • Gebroken boekjaar
  • Duidelijke grafieken
Koop nu dit product en verdien 15 BIE-punten!

Vaak samen gekocht

Exploitatiebegroting maken in Excel

Maak de exploitatiebegroting in Excel voor de komende 5 jaar en/of 12 maanden.

Inclusief:

  • Totaaloverzicht van omzet, kosten en resultaat
  • Gedetailleerde onderbouwing in handige specificatie-sheets
  • Dynamische grafieken (kies je eigen grafiek)
  • Quick Budget functie: jaar 2 t/m 5 razendsnel ingevuld
  • Common size analyse
  • Indexcijfers
Johan uit Markelo, Lex uit Heerhugowaard & 12 anderen kocht(en) dit product onlangs.
30 dagen garantie

30 dagen niet-goed-geld-terug-garantie. Zo veel vertrouwen hebben wij in onze producten.

Direct downloaden

Download direct na betaling je producten via de link in de bevestigingsmail en/of via jouw account.

Veilig betalen

Betaal in een veilige omgeving. Mollie is onze betrouwbare betaalprovider.

Top ondersteuning

Vriendelijk team helpt je met al je vragen via de chat of helpdesk.

Gemaakt door professionals

Alle templates zijn gemaakt door een Finance & Excel expert met een track record van 28 jaar (corporate) ervaring (zie Over ons). Auteur van 2 financiële boeken.

Kwaliteit

Alle rekentools zijn met de grootst mogelijke zorg ontwikkeld en worden regelmatig onderhouden.

Webwinkel Keurmerk

Betrouwbaar en veilig online winkelen. Met échte klantbeoordelingen.

Beschrijving

De liquiditeitsprognose geeft inzicht in de geldstromen van een onderneming: de maandelijkse (of jaarlijkse) inkomsten en uitgaven. Je ziet direct of je iedere maand/jaar voldoende geld hebt om alle rekeningen te betalen en wanneer je extra geld nodig hebt voor die geplande investering. De liquiditeitsprognose volgt dus de hoeveelheid geld op de bank en in de kas.

Waarom een liquiditeitsprognose maken?

Ondernemers moeten een goede balans vinden tussen het resultaat en cash. Het resultaat van een onderneming bestaat uit het verschil tussen opbrengsten en kosten (winst- en verliesrekening). Het banksaldo (cash) wordt bepaald door het verschil tussen inkomsten en uitgaven (liquidi-teitsbegroting). Winst zegt dus helemaal niets over de hoeveelheid liquide middelen. Een bedrijf kan prachtige winsten maken en toch failliet gaan, omdat er geen geld meer is om de rekeningen te betalen. In mijn boek Het grote geldboek voor de kleine ondernemer leg ik in een simpel voorbeeld uit hoe dat kan.

Liquiditeitsprognose maken in Excel

Liquiditeitsprognose in vijf stappen

Met een liquiditeitsprognose zie je direct wanneer het saldo van de bankrekening negatief dreigt te worden. Op die momenten heb je dan extra financiering of andere kredietfaciliteiten nodig. Het opstellen van de liquiditeitsbegroting is niet moeilijk.

Zet de volgende vijf stappen:

Stap 1.Bepaal je beginsaldo

  • Start je een nieuwe onderneming? Dan is het beginsaldo nul.
  • Heb je een bestaande onderneming? Gebruik dan het saldo van je zakelijke bankrekening en het geld dat in kas is.

Stap 2. Breng de te ontvangen inkomsten in kaart

  • Maak een inschatting van de verwachte inkomsten inclusief btw
  • Contante verkopen ontvang je in dezelfde maand
  • Maak een aanname omtrent het betaalgedrag van je klanten die op rekening kopen (gebruik eventueel onze template Cashflow matrix)
  • Plan de verwachte inkomsten van verkopen op rekening in
  • Denk ook aan de rente van je spaarrekening

Stap 3. Noteer de toekomstige uitgaven

  • Schat nu de toekomstige uitgaven in per maand inclusief btw (maak hierbij gebruik van je exploitatiebegroting en houd rekening met de btw!)
  • Maak onderscheid tussen kosten en investeringen die je direct betaalt (contante aankopen met cash, pin of iDeal) en inkopen die je op rekening doet (bijvoorbeeld de inkoop van handelsvoorraden)
  • Doe een aanname omtrent de gemiddelde betaaltermijn van de inkopen op rekening en plan deze uitgaven in
  • Plan je privé opnames voor levensonderhoud in
  • Denk aan de btw afdracht in de maand na het aangiftetijdvak
  • Maak een inschatting van de te betalen inkomsten– of vennootschapsbelasting enkele maanden na de aangifte
  • Houd rekening met eventuele waarborgsommen die je moet storten voor bijvoorbeeld de huur van een bedrijfspand

Stap 4. Bereken het eindsaldo per maand

  • Tel de inkomsten op bij het beginsaldo en trek de uitgaven ervan af
  • Het beginsaldo van de volgende maand is gelijk aan het eindsaldo van de vorige maand

Stap 5. Stel overschotten en tekorten vast

  • Stel vast in welke maanden er een tekort ontstaat
  • Vul tekorten aan met privéstortingen of het gebruik van kredietfaciliteiten

Een liquiditeitsbegroting ziet er ongeveer zo uit. Let op! De btw afdracht kan negatief zijn, omdat je bij een grote investering de btw als voorbelasting in mindering mag brengen op de te betalen omzetbelasting.

Liquiditeitsbegroting voor 12 maanden en voor 5 jaar

Twee varianten

Je krijgt van ons twee varianten om je liquiditeitsprognose te maken.

  1. Per maand: maak de liquiditeitsprognose voor de komende 12 maanden. Kies zelf de startmaand.
  2. Per jaar: maak een begroting van je geld voor de komende 5 jaar.

Liquiditeitsprognose 12 maandenLiquiditeitsprognose 5 jaar

Begrotingstips

Download hier een gratis whitepaper met 65 begrotingstips. Ik noem er alvast een paar:

  1. Tip 4: Formuleer meetbare doelstellingen (SMART)
  2. Tip 9: Stel een realistisch en haalbaar plan op
  3. Tip 12: Onderbouw je plan zoveel mogelijk
  4. Tip 24: Bereken hoeveel geld je privé nodig hebt
  5. Tip 25: Bepaal de aflossingscapaciteit
  6. Tip 37: Budgetteer omzet en kosten exclusief btw
  7. Tip 44: Bezuinig niet op marketing
  8. Tip 61: Reserveer een vast bedrag per maand om van te leven

Wil je meer weten? Download hier de gratis whitepaper met alle 65 begrotingstips met toelichting. In mijn boek “Het grote geldboek voor ondernemers” lees je nog veel meer tips.

65 handige begrotingstips

Financial Planning Toolkit

Deze template is onderdeel van de gunstig geprijsde bundel Financial Planning Toolkit. Maak een complete begroting met:

De Financial Planning toolkit bestaat uit:

  1. Exploitatiebegroting: een onderbouwing van de omzet, kosten en resultaat
  2. Investeringsbegroting: hoeveel heb je nodig om te starten?
  3. Financieringsplan: hoe kom je aan kapitaal om je onderneming te financieren?
  4. Liquiditeitsprognose: heb je iedere maand voldoende geld beschikbaar?
  5. Privébegroting: hoeveel inkomen heb je maandelijks nodig uit je onderneming?
  6. Cashflowmatrix: bereken in welke maand je inkomsten en uitgaven vallen op basis van een patroon
  7. Startbaan: hoe lang is je startbaan? Wanneer is je geld op?

Deel je mening!

Laat ons weten wat je ervan vindt...

Wat anderen zeggen

Er zijn nog geen reacties.

×

Inloggen

Registreren

Je persoonlijke gegevens worden gebruikt om je ervaring op deze website te ondersteunen, om de toegang tot je account te beheren en voor andere doeleinden die worden beschreven in ons privacybeleid.

Continue as a Guest

Don't have an account? Sign Up

Andere suggesties…