ZZP Toolkit

Beschrijving

De ZZP Toolkit is de ultieme Excel toolkit voor ZZP’ers. Een set zeer waardevolle spreadsheets.

De ZZP-Toolkit bestaat uit:

1. Belastingdruk ZZP’er: hoeveel procent belasting betaal je bij verschillende winsten?
2. Benodigde declarabele uren: hoeveel uur moet je declarabel zijn voor een bepaald inkomen?
3. Benodigde omzet: welke omzet moet je halen om alles zonder problemen te kunnen betalen?
4. Netto besteedbaar inkomen (uitgebreid): hoeveel houd je netto over van je winst?
5. Bruto – netto 2007 – 2023: hoe ontwikkelt het netto inkomen van een ZZP’er zich van 2007 – 2022
6. Declarabele uren: hoeveel uren per jaar kun je als ondernemer betaald werken?
7. Meewerkaftrek: hoe hoog is de meewerkaftrek van je fiscale partner?
8. Middeling: krijg je nog geld terug van de belastingdienst omdat je een onregelmatig inkomen hebt?
9. Vrij besteedbaar inkomen (eenvoudig): wat is het netto besteedbaar inkomen van een ZZP’er?
10. Optimaal inkomen DGA: wat is het optimale jaarinkomen zonder in de hoogste belastingschaal te komen?
11. Prijscalculator: wat moet je verkopen om een bepaald bedrag te verdienen in een bepaalde tijd?
12. Salarisvergelijking: houd je meer over als freelancer of als werknemer in een vaste baan?
13. Tariefsaanpassing aftrekposten box 1: wat is het effect van de beperkte aftrekbaarheid?
14. Uurtarief berekenen: wat is je uurtarief bij een bepaald netto besteedbaar inkomen?
15. Vennootschapsbelasting: hoeveel vennootschapsbelasting moet je betalen over je winst?
16. Vrijheidsgetal: hoeveel omzet heb je nodig om zonder geldzorgen te leven?
17. Winst uit bv naar privé: hoeveel houd je privé netto over van de winst uit je bv?
18. Mkb-winstvrijstelling en ondernemersaftrek: hoe hoog zijn je aftrekposten als ondernemer?
19. Inkomstenbelasting: bereken de te betalen inkomstenbelasting en bijdrage zorgverzekeringswet
20. Dividendbelasting: bereken te betalen dividendbelasting van bruto naar netto en andersom
21. Werkelijk uurtarief: bereken wat je echte uurtarief is inclusief niet-declarabele uren

Bovendien krijg je alle updates en nieuwe templates 1 jaar helemaal gratis.

Toelichting ZZP Toolkit

Hieronder vind je een korte toelichting per rekentool. Klik op de link in de opsomming hierboven om naar de productpagina te gaan met een uitgebreide omschrijving van de template.

1. Belastingdruk ZZP’er

Slim rekenmodel Belastingdruk ZZP’er helpt je met het bepalen van je besteedbaar jaarinkomen en de te betalen belastingen. Als ondernemers maak je winst. En over die winst moet je inkomstenbelasting betalen. Ook wordt op basis van je belastbaar inkomen (dat is je winst na ondernemersaftrek) je inkomensafhankelijk bijdrage voor de zorgverzekeringswet bepaalt.

Met dit rekenmodel Belastingdruk ZZP’er kun je:

1. de verschuldigde inkomstenbelasting berekenen
2. de bijdrage zorgverzekeringswet uitrekenen
3. je netto besteedbaar inkomen bepalen
4. de belastingdruk berekenen (in euro’s en in % van de winst)

2. Benodigde declarabele uren

Bereken hoeveel uur je als ZZP-er of IB-ondernemer moet declareren om een bepaald gewenst netto besteedbaar inkomen over te houden. (Nieuw in de ZZP Toolkit)

3. Benodigde omzet

Bereken de omzet die je moet halen om al je rekeningen te kunnen betalen.

De benodigde omzet moet alle uitgaven dekken, te weten:

4. Netto besteedbaar inkomen (uitgebreid)

Hoeveel houd je netto over van je winst? Dit is de uitgebreide versie die ook rekening houdt met afschrijvingen, gedetailleerde inkomsten uit eigen woning en visualisatie in een grafiek.

5. Bruto – netto 2007 – 2020

Hoe ontwikkelt het netto inkomen van een ZZP’er zich van 2007 – 2020?

6. Declarabele uren

Hoeveel uren per jaar kun je als ondernemer betaald werken? In een jaar zitten ongeveer 2.080 werkbare uren (52 weken x 40 uur). Maar hoeveel daarvan kun je uiteindelijk declareren aan de klant? Dit is afhankelijk van een aantal factoren, want je wilt ook als ZZP’er graag op vakantie. En je wordt wel eens geveld door de griep. Misschien wil je nog studeren? Ook moet je tijd besteden aan niet-declarabele taken, zoals je boekhouding en acquisitie. Dus hoeveel declarabele uren blijven er uiteindelijk over voor jou? Bereken het met dit rekenmodel.

7. Meewerkaftrek

Hoe hoog is de meewerkaftrek van je fiscale partner?

8. Middeling

Krijg je nog geld terug van de belastingdienst omdat je een onregelmatig inkomen hebt?

9. Vrij besteedbaar inkomen (eenvoudig)

Wat is het vrij besteedbaar inkomen van een ZZP’er?

Wil je vooraf weten hoeveel geld je overhoudt van je winst? Dan is dit rekenmodel voor jou. Met het rekenmodel Vrij besteedbaar inkomen ZZP bereken je in een handomdraai exact hoeveel inkomstenbelasting en bijdrage zorgverzekeringswet je moet betalen.

Het vrij besteedbaar inkomen meten we zo:

+ Winst volgens de boekhouding
– Toevoeging fiscale oudedagsreserve (FOR)
– Inkomstenbelasting
– Bijdrage zorgverzekeringswet
– Investeringen
= Vrij besteedbaar inkomen

10. Optimaal inkomen DGA

Wat is het optimale jaarinkomen zonder in de hoogste belastingschaal te komen? Met dit rekenmodel bereken je het optimaal DGA-inkomen (per jaar), zodat je niet in de hoogste belastingschaal terechtkomt. Je wilt de hoogste belastingschaal maximaal benutten.

11. Prijscalculator

Wat moet je verkopen om een bepaald bedrag te verdienen in een bepaalde tijd?

12. Salarisvergelijking

Houd je meer over als freelancer of als werknemer in een vaste baan?

Maak een salarisvergelijking als je moet kiezen tussen een vaste baan of freelancen. Je wilt weten in welke situatie je meer geld over houdt. In dat geval bepalen we of je netto meer overhoudt als werknemer in een vaste baan of als freelancer. De salarisvergelijking berekent het verschil in netto maandsalaris tussen beide situaties.

In de ZZP Toolkit krijg je ook alle nieuwe jaren. Dus ook 2020 en verder.

13. Tariefsaanpassing aftrekposten box 1

Wat is het effect van de beperkte aftrekbaarheid van aftrekposten?

14. Uurtarief berekenen

Wat is je uurtarief bij een bepaald netto besteedbaar inkomen? Bereken het uurtarief dat je als ZZP-er of IB-ondernemer moet vragen voor een bepaald netto besteedbaar inkomen. In dit voorbeeld moet je €55,86 per uur vragen om maandelijks netto €3.000 over te houden.

15. Vennootschapsbelasting

Hoeveel vennootschapsbelasting moet je betalen over je winst?

16. Vijheidsgetal

Hoeveel omzet heb je nodig om zonder geldzorgen te leven?

Je vrijheidsgetal is het geldbedrag wat je nodig hebt om relaxed te kunnen leven. Stel je voor dat je zonder zorgen geld uit kunt geven aan wonen, auto, reizen, leven en fun. Dat zou fantastisch zijn toch?

Met de volgende oefening en bijbehorende template:

• Bepaal je wat je nodig hebt om zonder geldzorgen te leven (je vrijheidsgetal);
• Bereken je welke omzet je moet realiseren om die vrijheid te behalen;
• Zie je hoeveel producten/diensten je tegen een bepaalde prijs hiervoor moet verkopen.

En soms heb je daar veel minder voor nodig dan je denkt…

17. Winst uit BV naar privé

Hoeveel houd je privé netto over van de winst uit je BV?

Winst uit BV naar privé brengen? Bereken nu zelf hoeveel je overhoudt al je de winst wilt uitkeren naar privé.

Deze berekening toont exact hoeveel je netto in privé ontvangt van de winst na betaling van vennootschapsbelasting en dividendbelasting.

18. Mkb-winstvrijstelling en ondernemersaftrek

Hoe hoog zijn jouw aftrekposten als ondernemer? Bereken het zelf met deze tool.

19. Inkomstenbelasting

Bereken precies hoeveel inkomstenbelasting en bijdrage zorgverzekeringswet je moet betalen.

20. Dividendbelasting

Bereken te betalen dividendbelasting van bruto naar netto en andersom.

21. Werkelijk uurtarief

Bereken wat je echte uurtarief als je rekening houdt met alle uren, dus ook de uren die niet-declarabel zijn.

Download de ZZP Toolkit

De ZZP Toolkit is een onmisbare set rekentools voor IB-ondernemers! Download direct na betaling de Excel-sjablonen en ga snel aan de slag.